1988年，城区共有住宅面积7.83万平方米，人均6.16平方米。旧式房屋多为砖木结构，部分近建的办公楼和民用房为砖混结构。以3～4层楼房居多，最高的只有6层，杂居在县城周边的居民住宅大多是为平房。居民建房随意性大，乱搭乱建情况严重，临街建筑高矮不齐。                    
    是年，县政府依据1984年编制的《临武县城总体规划》，作出“生活区以现状为基础集中连片发展”的决定。年内，城关农贸市场开业，市场周边土地炙手可热，到1989年，先后有211户居民在此购地建房。自此，以市场为依托的文昌小区建设已成雏形，县城容量扩大。
    1990年，汽车站在原址拆旧建新，面积2370平方米。次年，县二中在李子山征地1.66公顷兴建校舍。1993年，县政府投资30万元，拆除旧新华书店，打通解放北路，重建7层高的新华书店商住楼。县供排水公司由韩山迁至新村东云山。随后，相继有民政局、地方公路站、老干局、卫生防疫站、水泥厂、法院、司法局、审计局、卫生局、县政协、县人大、矿产资源局、泡金山矿（建金山二村）、乡镇企业局等17个单位在解放北路新村区新建办公住宅楼。
    在新村及李子山一带，居民建房掀起热潮，1988年至1993年，共有165户居民建房，面积3.3万余平方米。但该区房屋建设缺少统一规划，稠密拥挤，街巷狭隘，不利于消防和敷设各种工程管网。
    1990～1993年，城关派出所、统计局、计划委员会、城关工商所、城关镇、粮食局等6个单位在文昌开发区建设办公宿舍楼或商务用房（临武宾馆）。1994年8月，县政府召集城关镇、建设局等相关单位就文昌路周边区域开发建设的有关问题进行专题研究，决定将城关农贸市场东侧乌龙庙1.13公顷土地有偿定向交由城关镇开发，按照县城统一规划建设。
    同年，实施东云路新华书店至新屋场段街道拓宽和临街房屋的改造工程，拆除沿街建筑125处3000平方米。翌年8月，县建设银行于东云路与解放路交汇处县武装部属地兴建12层金融大厦。此后，位于东云路的煤炭局、公路局、邮电局、汽车站等单位相继拆除旧房，新建集商业门面、办公、住宿于一体的综合楼。
随着解放中路和解放南路市政基础设施的不断完善，邮电局、商业局、房产局、百货公司、药材公司、供销合作社、地税二分局、人民银行、财政局、税务局、建设局、烟草局、农机二厂、农机公司、农机局、供电公司、武水中学、水利局、轻工业公司、城关粮站、农技推广中心等单位陆续在解放路兴建综合大楼。
    1994～1996年，县一中、城关法庭、交通规费征稽所、交通局、人民保险公司、物资局、劳动局、新华书店、国税局、人事局、烟草公司、地税局、矿产品公司、农业综合开发办等15个单位在城东开发区兴建办公住宅楼，私人则纷纷在新屋场周边地区购地建房，城东开发渐成气候。1997年，中医院投资80万元在新建路建门诊大楼，面积2600平方米；城关完小建教工大楼四栋，面积7000余平方米。
    1998年，县委、县政府作出《关于加强城镇建设管理的决定》，城镇建设管理力度加大。是年，县征地6.67公顷实施安居工程，建城东住宅小区，按照规划部门制定的城东小区控制性详细规划，此小区所建的公私房屋要求建筑风格基本一致，高度在5层以上。小区建房用地竞价出售，鼓励农民进城购地建房。2000年，县房改办、公安局、锦山中学、运管所、石油公司、泡金山铅锌矿（金山一村）等9个单位在城东开发区建办公、住宅楼。随着文昌南路的延伸和路面硬化，该区域迅速成为居民建房的热点。短短几年中，文昌南路的开发已具规模。
   2001年，县政府召开专门会议，形成《关于处置新屋场闲置土地的会议纪要》，决定由县建设局负责建设施工规划设计，新屋场村负责开发，将财政局西北闲置多年的3公顷土地建成规范化、高质量的居民新村。城东区私人建房达到新的高潮。2002年，县政府在城东开发区新建城东市场，并先后建成5栋商住楼，面积18619平方米，投资715万元。同年，县属重点工程县社会福利服务中心在李子山兴建。此后，县政府采取“政策引导，市场运作”的建设方针，鼓励农民进城投资置业，城南市场周边及农科所成为此时私房建设的热点。
    为改善城区人居生活环境，促进商业经济的繁荣发展，2004年2月，县出台《关于对大操坪中心旧城区进行改造的决定》。4月，县政府与香港丰生投资控股有限公司/郴州五岭大市场开发有限公司签订《临武县阳光商业广场建设合同书》。随后，拆除大操场东、南两侧财政局、农业局、乡镇企业局、五交化公司、粮油总公司、城关粮店、市场服务中心、供销总社、邮政局等9个单位（包括单位职工106户）和1户居民房屋共计面积3.3万余平方米，在原址新建集商、住于一体的商业广场。2005年12月，改造工程完工。阳光商业广场占地面积12215平方米，新建商住楼18栋（其中商业门面368间，住宅212套）。整个建筑群统一规划、统一设计，整齐、美观、大方，为县城商业经济的繁荣发展搭建了一个新的平台。但因建筑密度过大，公共卫生设施过少，忽视绿地建设，民间啧有烦言。
    2005年，县城住宅面积提高到160万平方米，人均29.8平方米。